Esta matriz consolida os riscos técnicos, operacionais, financeiros, jurídicos e reputacionais associados ao estado atual do sistema, identificados ao longo do período de análise e validação operacional.
| Categoria | Risco | Probabilidade | Impacto | Nível |
|---|---|---|---|---|
| Técnico | Falha em processamento blockchain em escala | Alta | Crítico | CRÍTICO |
| Operacional | Dependência de processos manuais | Alta | Alto | ALTO |
| Financeiro | Limite de crescimento e escalabilidade | Média | Alto | ALTO |
| Reputacional | Insatisfação de clientes com atrasos | Alta | Alto | ALTO |
| Jurídico | Questões contratuais e regulatórias | Média | Alto | ALTO |
Análise Detalhada por Categoria
Descrição do Risco
Falha em processamento blockchain em escala, evidenciada por inconsistências em cálculos financeiros (DARE, Royalties), problemas de rastreabilidade e limitações arquiteturais que impedem crescimento sustentável.
Evidências Observadas
- Divergências matemáticas em valores de DARE e Royalties (EV-08)
- Busca por pedidos retornando resultados incorretos (EV-01)
- Ausência de identificação visual em movimentações financeiras (EV-03)
- Filtros inoperantes em módulos críticos (EV-07)
Impacto Potencial
Descrição do Risco
Dependência crítica de processos manuais, controles humanos e intervenções corretivas recorrentes para manutenção da operação básica do sistema.
Evidências Observadas
- Controles manuais para identificação de origem de UCSs
- Correções frequentes de nomenclaturas e metadados
- Documentos reenviados mantendo status "Recusado" (EV-04)
- Volume elevado de tarefas corretivas registradas
Impacto Potencial
Descrição do Risco
Limitações estruturais de crescimento e escalabilidade que impedem expansão sustentável do modelo de negócio sem investimentos desproporcionais em suporte e correções.
Evidências Observadas
- Incapacidade de processar volumes crescentes sem degradação
- Necessidade de retrabalho e reprocessamentos constantes
- Custos indiretos elevados com suporte e correções
- Limitação de onboarding de novos clientes
Impacto Potencial
Descrição do Risco
Insatisfação crescente de clientes finais com atrasos, reprocessamentos e instabilidade operacional, comprometendo a imagem e confiabilidade da solução no mercado.
Evidências Observadas
- Atrasos recorrentes em operações críticas
- Necessidade frequente de reprocessamentos manuais
- Comunicação defensiva e justificativas técnicas constantes
- Percepção de instabilidade e falta de maturidade
Impacto Potencial
Descrição do Risco
Questões contratuais, regulatórias e de compliance relacionadas à entrega de solução com limitações críticas não previstas em escopo inicial e SLAs não cumpridos.
Evidências Observadas
- Divergências entre funcionalidades prometidas e entregues
- Inconsistências em módulos financeiros críticos
- Ausência de paridade com sistema legado homologado
- Descumprimento de prazos e expectativas contratuais
Impacto Potencial
Requer ação imediata e decisão estratégica
Falhas que inviabilizam operação segura e confiável
Demanda planejamento e implementação urgente
Limitações que comprometem escalabilidade e sustentabilidade
A matriz de risco consolidada evidencia um cenário de alta criticidade, onde a combinação de falhas técnicas estruturais, dependência operacional insustentável, limitações financeiras, exposição reputacional e riscos jurídico-regulatórios configura um quadro de inviabilidade operacional que transcende correções pontuais.
Considerações Estratégicas:
- A permanência no modelo atual representa assunção consciente de riscos críticos
- Correções pontuais não endereçam limitações arquiteturais fundamentais
- O tempo e investimento necessários para reengenharia total podem ser inviáveis
- A decisão deve considerar custos de oportunidade e alternativas de mercado
Data: Janeiro/2026
Versão: 1.0
Documento: ANEXO III – Matriz de Risco